时间：2023年05月16日 10:01:58 中财网

原标题:中融新机遇 : 中融新机遇灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2023年第1号) 中融新机遇灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 （2023年第1号） 基金管理人：中融基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 重要提示 中融新机遇灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2015年4月22日中国证券监督管理委员会《关于准予中融新机遇灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可〔2015〕690号）的注册，进行募集。本基金基金合同于2015年5月4日生效，自该日起本基金管理人正式开始管理本基金。 本招募说明书是对原《中融新机遇灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同和其他有关法律法规规定募集，并经中国证监会注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，启用侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金属于混合型基金，其风险与预期收益水平高于货币市场基金、债券基金，低于股票型基金，属于证券投资基金中较高风险、较高预期收益的品种。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金产品资料概要及基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 因基金经理变更，本基金管理人对本招募说明书的“第三部分基金管理人、第四部分基金托管人、第五部分相关服务机构、第二十三部分其他应披露事项”的内容进行了更新。 本招募说明书所载内容截止日为2023年 5月 15日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2022年3月31日（未经审计）。 目 录 重要提示 .................................................................................................................... 1 第一部分 绪言 ........................................................................................................ 3 第二部分 释义 ........................................................................................................ 4 第三部分 基金管理人 ............................................................................................ 8 第四部分 基金托管人 .......................................................................................... 16 第五部分 相关服务机构 ...................................................................................... 20 第六部分 基金的募集 .......................................................................................... 42 第七部分 基金合同的生效 .................................................................................. 45 第八部分 基金份额的申购与赎回 ...................................................................... 46 第九部分 基金的投资 .......................................................................................... 55 第十部分 基金的业绩 .......................................................................................... 65 第十一部分 基金的财产 ...................................................................................... 67 第十二部分 基金资产的估值 .............................................................................. 68 第十三部分 基金的收益与分配 .......................................................................... 72 第十四部分 基金的费用与税收 .......................................................................... 73 第十五部分 基金的会计和审计 .......................................................................... 75 第十六部分 基金的信息披露 .............................................................................. 76 第十七部分 侧袋机制 .......................................................................................... 82 第十八部分 风险揭示 .......................................................................................... 84 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................... 89 第二十部分 基金合同的内容摘要 ...................................................................... 91 第二十一部分 托管协议的内容摘要 ................................................................ 104 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ........................................................ 119 第二十三部分 其他应披露事项 ........................................................................ 121 第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 ................................................ 122 第二十五部分 备查文件 .................................................................................... 123 第一部分 绪言 《中融新机遇灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他有关法律法规的规定，以及《中融新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金 指中融新机遇灵活配置混合型证券投资基金 基金管理人 指中融基金管理有限公司 基金托管人 指中国工商银行股份有限公司 指《中融新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及 基金合同 对基金合同的任何有效修订和补充 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中融新机遇灵 托管协议 活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 招募说明书或本招募 指《中融新机遇灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》说明书 及其更新 指《中融新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售 基金份额发售公告 公告》 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文 法律法规 件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，2012年12月 28日经第十一届全国人民代 表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起 实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务 《基金法》 委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修 改等七部法律的决定》修改的《中 华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的 修订 指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的 《销售办法》 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的， 并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规 《信息披露办法》 章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办 法》及颁布机关对其不时做出的修订 指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的 《运作办法》 《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的 《流动性风险规定》 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 银行业监督管理机构 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法 基金合同当事人 律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 个人投资者 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合 机构投资者 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的 合格境外机构投资者 证券投资基金的中国境外的机构投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律 投资者/投资人 法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 基金份额持有人 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者 指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办 基金销售业务 理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 指中融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人 销售机构 签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机 构 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业 登记业务 务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份 额持有人名册和办理非交易过户业务等 指办理注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为中融 注册登记机构 基金管理有限公司或接受中融基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理 基金账户 人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办 基金交易账户 理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金 基金合同生效日 管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算 基金合同终止日 完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 基金募集期 得超过3个月 存续期 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 工作日 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申 T日 请的工作日 T+n日 指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数 开放日 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 交易时间 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 指《中融基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范 《业务规则》 基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 认购 指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规 申购 定申请购买基金份额的行为 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明 赎回 书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 基金转换 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更 转托管 所持基金份额销售机构的操作 指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人 定期定额投资计划 指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方 式 指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数 巨额赎回 及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日 基金总份额的10% 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理 价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以 上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的 流动性受限资产 银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股 票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易 的债券等 元 指人民币元 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 基金收益 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购 基金资产总值 款及其他资产的价值总和 基金资产净值 指基金资产总值减去基金负债后的价值 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数所得的单位 基金份额净值 基金份额的价值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和 基金资产估值 基金份额净值的过程 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定 指定媒介 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投 侧袋机制 资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实 施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计 特定资产 量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的 资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 指基金合同当事人不能预见、不能避免并不能克服的客观事 不可抗力 件 指《中融新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料 基金产品资料概要 概要》及其更新 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况

名称	中融基金管理有限公司
注册地址	深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3202、3203B
办公地址	北京市东城区安定门外大街208号中粮置地广场A座11层
法定代表人	王瑶
总裁	黄震
成立日期	2013年5月31日
注册资本	7.5亿元
股权结构	国联证券股份有限公司占注册资本的75.5%，上海融晟投资有限公司占 注册资本的24.5%
存续期间	持续经营
电话	（010）56517000
传真	（010）56517001
联系人	肖佳琦

二、主要人员情况 1．基金管理人董事、监事、高级管理人员基本情况 （1）基金管理人董事 葛小波先生，董事，工商管理硕士。现任国联证券股份有限公司董事长、执行董事、总经理、党委副书记。曾任中信证券股份有限公司投资银行部经理、高级经理，风险控制部副总经理、执行总经理，权益投资部和股权衍生品部行政负责人、财务总监、首席风险官等；国联证券股份有限公司党委副书记、执行董事、总经理、财务总监。 邱晓健先生，董事，经济学学士。现任中海晟融（北京）资本管理集团有限公司总裁。 曾任职于毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）、中植企业集团有限公司、中泰创展控股有限公司。 王瑶女士，董事长，法学硕士。现任中融基金管理有限公司董事长。曾任职于中国证监会培训中心、机构监管部、人事教育部等部门；中融基金管理有限公司督察长、总经理。 王捷先生，董事，经济学硕士。现任国联证券股份有限公司董事会秘书兼人力资源部总经理。曾任中信证券股份有限公司人力资源部执行总经理、部门行政负责人等；中信控股有限责任公司总裁办公室总经理助理；中信证券（山东）有限责任公司人力资源总监；赵雪芹女士，董事，经济学博士。现任国联证券股份有限公司首席经济学家、总裁助理、股票销售交易部行政负责人。曾任职于山东经济学院、海通证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、前海开源基金管理有限公司。 黄震先生，董事，金融学硕士。现任中融基金管理有限公司总裁。曾任辽宁东方证券公司投资总部投资经理；中天证券有限责任公司投资总部高级投资经理、办公室主任、资产管理总部总经理；中融基金管理有限公司董事总经理、副总裁、常务副总裁等。 盛松成先生，独立董事，经济学博士。曾任上海财经大学金融系教授、博士生导师、金融系副主任；财务金融学院副院长；中国人民银行上海分行所长、办公室主任；中国人民银行绍兴市中心支行党委书记、行长；中国人民银行上海分行党委委员、副行长；中国人民银行上海总部调查统计研究部主任；中国人民银行沈阳分行党委书记、行长；中国人民银行调查统计司司长；上海市人民政府参事。 朱恒源先生，独立董事，管理学博士。现任清华大学经济管理学院创新创业与战略系教授。曾任广东省珠海市江海电子公司制造管理部经理。 陈丽华女士，独立董事，管理学博士。现任北京大学光华管理学院管理科学与信息系教授、博士生导师。曾在中国科学院数学与系统科学研究院从事博士后研究。 （2）基金管理人监事 宋欣宇先生，监事，概率论与数理统计硕士。现任国联证券股份有限公司风险管理部负责人。曾任职于中国农业银行总行、中信百信银行股份有限公司。 卓越女士，监事，经济学硕士。现任中融基金管理有限公司法律合规部副总经理。曾任职于普华永道中天会计师事务所。 （3）基金管理人高级管理人员 黄震先生，总裁，金融学硕士。曾任辽宁东方证券公司投资总部投资经理；中天证券有限责任公司投资总部高级投资经理、办公室主任、资产管理总部总经理。2015年 5月加入中融基金管理有限公司，曾任董事总经理、副总裁、常务副总裁等，自2019年8月起至今任公司总裁。 闫军先生，联席总裁，金融学硕士。曾任职于中国人民银行办公厅；中国银监会银行监管二部；中国银保监会城市商业银行监管部等部门。2022年 6月加入中

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